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保有ファンドを一部整理しました3 [保有ファンド]

先日から始めている保有ファンドの整理。
DCの日経225に続き(大統領選後の底値にはならなかった模様[ダッシュ(走り出すさま)])今回も国内株式からもう1本。

信託留保がかかるものの、税金が一番かからなさそうな私のポートフォリオの中の新参者を整理。
というわけで、SMT TOPIXを売却しました。
こちらも…もしかしたらタイミング的にトランプショックの日の価格で約定になってるかも[ふらふら]とビビっておりましたが、
約定日は底値の翌日、11月10日だったのでギリギリセーフでした。
1日ずれてたら500円/10000口くらい基準価額が違っていました。

これで国内株式ファンドが2本減ったので、持っている国内株式のインデックスは下記の通り。
[1]eMAXIS TOPIX
[2]日本株式インデックスe
[5]ETF 1306

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保有ファンドを一部整理しました2 [保有ファンド]

現在持っているインデックスファンドが10本を超えておりまして…
四半期ごとに計算するたびに、整理したいーなどと思っておりました。
税金の問題もあるのであまり動かしたくはないのですが[たらーっ(汗)]
やっぱり見た目もスッキリさせたいと思いぼちぼち整理中です。

目標は
「(できるだけ)税金を払わずに」
「目標ポートフォリオに近づける」こと。


[位置情報]国内株式
[1]eMAXIS TOPIX
[2]日本株式インデックスe
[3]SMT TOPIX
[4]ニッセイ日経225(DCで保有)
[5]ETF 1306

[たらーっ(汗)]これだけで5本…

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保有ファンドを一部整理しました1 [保有ファンド]

現在持っているインデックスファンドが10本を超えておりまして…
四半期ごとに計算するたびに、整理したいーなどと思っておりました。
税金の問題もあるのであまり動かしたくはないのですが[たらーっ(汗)]
やっぱり見た目もスッキリさせたいと思いぼちぼち整理中です。

究極的には「各クラス1本ずつのインデックスファンド+DC」が目標なのですが、なかなかそこまで思いきれないので、ちょっとずつ整理していこうかと。
目標は
「(できるだけ)税金を払わずに」
「目標ポートフォリオに近づける」こと。

現在、同じ投資対象のファンドを複数持っているので、これを整理していこうと考えています。
税金を払わずに…というところでいくと、DCがまず一番に上がるのですが、損益通算をすることでも売却益を抑えることができると思うので併用していきます。

金額が小さく、現在積立をしていないのにずーっと持ち続けていたファンドを現在積立中のものに統合してしまおうかと思いました。
具体的には
・外国株式インデックスe[soon]SMTグローバル株式インデックス

この二つ、運用会社が統合したのにファンドは統合してくれなかったんですよね。

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国内債券ファンドを一部売却 [保有ファンド]

マイナス金利の影響を受けて、国内債券ファンドの基準価額が下がっていますね。
キャンペーンで購入したファンドはマイナスになっていました。
結構下がってきているようで、過去に購入したファンドも徐々に含み益が減りつつある状況です。

私のポートフォリオの中では、キャッシュと国内債券・個人向け国債は「安全資産」という位置付けにしていて全体の35〜40%でという枠組みの中で保有しています。
どれが良いというのではなく、為替の影響を受けず株価の急落を吸収してくれる緩衝材という位置付けなのでその中の保有割合についてあまりこだわりはありません。

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新興国クラスの積立評価額がマイナスに [保有ファンド]

SBI証券で毎月積立てている、SMTの新興国債券及び新興国株式がこのところの株価低迷でついにマイナスになりました。
18日にも今月分が買付されたのですが、約定単価からさらに500円くらい基準価額が下がっています。
過去のプラスを割り込むほどの下げっぷりのようです。
約定日がもう少し後ろにずれていればなーと思わないでもないですがこればかりは仕方がありません。

反面、一時期マイナスになっていた国内債券ファンドはプラスになっています。
分散していてもほとんどのクラスで評価額がさがっていますが、それでも多少はプラスになっているクラスもあり、これが分散効果なのだと感じるポートフォリオになっています。

下げっぷりが大きいので毀損額で見ると[もうやだ~(悲しい顔)]とは思いますが、そんなにショックを受けてもいないのが我ながら不思議なところ。
この金額を現金で落とした[あせあせ(飛び散る汗)]とかの状況であれば大騒ぎするのですが…。
リアルとバーチャルの差なのか、同じお金なのにあまり現実味がないというか(モニター上での金額なので)、リスク許容度の範囲内だと感じているからなのかわかりません。
どちらかというと、年末のリバランスは新興国クラスを買い増しかなーと考えている程度。
この余裕は「全体で見た場合、投資元本を割り込むほどのマイナスではない」というのが大きいと思います。

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米国国債 2022年償還2.0%から利金をいただきました。 [保有ファンド]

米国国債から利金を頂きました。
4,000$で2%なので半年分31.9$。
外貨お預かり金に入金されたので、早速MMFにしておきました。

円高(たぶん1$80円くらい)のときに購入した債券のため、税制が変わると償還時には為替差益で課税されます。

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現在保有しているファンド2014年6月末 [保有ファンド]

今年に入ってからDCの外国債券クラスは全て株式にスイッチング、また豪ドル預金は全て円転しました。
外貨預金は残すところ10,000USDのみ。
これも適宜円転して先進国・新興国の株式ファンド購入の原資にしていきます。

新しく増えたのはNISAで保有している
・世界経済インデックスファンド(株式シフト型)
・SMTインデックスバランスオープン

そして、楽天証券で積立を始めたばかりの
・EXE-i グローバル中小型株式ファンド

最終的には特定口座内はこんな感じ。
積立中のものは[on]

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インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式の信託財産留保額撤廃か!? [保有ファンド]

私が特定口座とDCの双方で保有中のインデックスファンド海外新興国(エマージング)株式からお手紙が届きました。
「何事?」
と封をきると、「約款変更に関する書面決議」とのこと。

現在、売却すると換金時の基準価額に対して信託財産留保額が0.3%かかります。
信託財産留保額の是非については意見も分かれるところだと思いますが、信託財産留保額が設定されている事で安易な乗り換えを思いとどまるという側面も否定できません。
(実際にそれがあるからDCでのスイッチングに踏み切れていません[たらーっ(汗)]

“一部解約時の負担コストを低減し、受益者の利便性向上を図るため”
撤廃する予定とのこと。
これが通ると2015年8月18日以降の申し込み分から適用される模様です。


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SMT グローバル株式とTOPIXで分配金 強制的に税金徴収 [保有ファンド]

私は一括口座管理にマネックス証券のMONEX ONEを使っています。
まとめてざっくり俯瞰でき、各口座の「詳細」をクリックすると取引履歴も見えて便利です。

さて、本日ログインして詳細をザザーッと見たところ「分配金再投資」の文字が[がく~(落胆した顔)]
これって結局強制的に税金徴収された後、再投資ってことよね[バッド(下向き矢印)]
20%有無を言わさず持って行かれて非常に残念です…。
昨年11月に続きTOPIXは2期連続で、グローバル株式については昨年5月から3期連続で分配金を吐き出されてしまった…
SMTグローバル株式はメインで積立てているファンドなのに[もうやだ~(悲しい顔)]

不思議に思うのは同じSMTでもグローバル債券とか他のファンドは分配金を出していないこと。
分配金を出す・出さないの基準はいったいどこにあるのでしょうか?
謎です。
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現在保有しているファンド2014年5月末 [保有ファンド]

こんな感じ。積立中のものは[on]

国内債券
・日本国債(10年変動)
・マネックス債
・SBI債
・eMAXIS国内債券インデックス

先進国債券
・米ドルMMF
・豪ドルMMF
・eMAXIS先進国債券インデックス
・SMTグローバル債券インデックス[on]
・DCダイワ外国債券インデックス

新興国債券
・日興年金積立インデックス海外新興国債券[on]
・SMT新興国債券インデックス[on]

国内株式
・ニッセイ日経225インデックス
・SMT TOPIXインデックス [on]
・1306(ETF)

先進国株式
・eMAXIS先進国株式インデックス
・SMTグローバル株式インデックス[on]
・DCダイワ外国株式インデックス[on]
・1550(ETF)
・1680(ETF)

新興国株式
・年金積立インデックス海外新興国株式[on]
・SMT新興国株式インデックス[on]
・1681(ETF)

2013年に利益が出ていたのですが、源泉徴収ありの特定口座の方はもう10%の税率のままでいいや!と放置し、結局2012年までの損失は繰越控除することにしました。
2014年にファンドの整理をして管理しやすくしようと利益分を相殺させるために損失を残しておきました[たらーっ(汗)]
今年に入ってから、インデックスeシリーズと野村系を整理してファンドの数を減らしました。
売却せずに持っていても良いのでしょうが、2014年に繰越期限を迎える損失もあるので、この機会に整理することにしました。
外貨預金(豪ドル)が多すぎるのでそれも円転して先進国株式クラスの購入原資に充てます。
昨年まではずっと円高だったので放置だったのですが、今年は雑所得で申告が必要です。
なんで豪MMFにしておかなかったんだろう[もうやだ~(悲しい顔)]

今月は資産チェック月なので6月末時点でのポートフォリオを確認していきます。
時短勤務だとボーナスはフルタイムの6割くらいの支給なのであんまり追加で投資に回せませんが、支給額の6割はリバランスに使いたいと考えています。

それにしてもこのごろ発表されている夏のボーナスキャンペーン金利が酷い。
メジャーどころは軒並み0.2%[バッド(下向き矢印)]
うーん…どうしよう[exclamation&question]
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