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2017年6月のアセットアロケーションとリバランス [アセットアロケーション]

6月は四半期毎の資産チェック&リバランスの計画を立てる月です。
今年は株主総会に行けず(天気が悪かったorz )書類だけがドカドカやってきた6月。
ブログも放置プレイになっていました…。

さて、記録は残しておきたいので、気を取り直してチェックです。

グラフの対象は
・特定口座で月々積立てている投信
・確定拠出年金
・銀行口座の預貯金
いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
国内債券(安全資産)の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金(USD )を含みます。
他のクラスはインデックスファンドおよびETFです
目標はこんな感じ。



それに対して、2017年6月末のアセットアロケーションはこんな様子。

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2017年3月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

先月末のPC故障により大幅に遅れましたが、3月末のデータをMONEXONEに残せていたので確認できます。
そのマネックスでの貸し株で大失敗をしてしまい、現在絶賛凹み中なのですがその記事は後日upします。
すでに3週間経過しているのでぶっちゃけあまり意味はないかもしれませんが、
どっちみち確認するだけでリバランスとか関係ないので記録しておきます。

グラフの対象は
・特定口座で月々積立てている投信
・確定拠出年金
・銀行口座の預貯金
いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
国内債券(安全資産)の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金(USD )を含みます。
他のクラスはインデックスファンドおよびETFです
目標はこんな感じ。



それに対して、2017年3月末のアセットアロケーションはこんな様子。

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2016年12月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

まさかのトランプ次期大統領で為替がどんどん円安方向へ。
本日アセットアロケーションの確認をすることにしました。

今年9月に資産の引っ越しを終えました。
3年前のあの日、「投信積立」の仕組みを作ったので、相場のアップダウン[グッド(上向き矢印)][バッド(下向き矢印)][グッド(上向き矢印)]。とは関係なく、最初に決めた目標のアセットアロケーションに突き進むことができました。

さて12月は半年に一度のリバランスに向けた資産割合を確認する月です。
今年はどうなったのでしょうか?

グラフの対象は
・特定口座で月々積立てている投信
・確定拠出年金
・銀行口座の預貯金
いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
国内債券(安全資産)の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金(USD )を含みます。
他のクラスはインデックスファンドおよびETFです
目標はこんな感じ。



それに対して、2016年12月現在のアセットアロケーションはこんな様子。

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2016年9月のAA【資産の引っ越しほぼ完了】 [アセットアロケーション]

前回のブログ更新からあっという間に一ヶ月が経ってしまっていました。
親になって初めての「夏休み」がようやく終わt、さらにズリバイまで始めてしまった三男の相手をしていると1週間があっという間に過ぎて行きます[ダッシュ(走り出すさま)]

気づけば9月も中旬に[満月]
四半期ごとのアセットアロケーションの確認をしていきたいと思います。

中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。

2016年9月のアセットアロケーションはこうなっています。

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2016年6月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

英国のEU離脱問題で円高株安に振れているこのタイミングですが、本日アセットアロケーションの確認をすることにしました。
今年も早いもので約半年が過ぎようとしています[リゾート]
毎月、目標のアセットアロケーションに向けて定額で積立をして資産の引っ越しをしているところですが、6月は半年に一度のリバランスに向けた資産割合を確認する月です。

中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。

2016年6月のアセットアロケーションはこんな様子。

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2016年3月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

新年度が始まりました[exclamation×2]

新生児と新小1がお昼寝をしている隙に時間ができたのでアセットアロケーションの確認を。(年少児は保育園[るんるん]
ちょうど一月前に確認したポートフォリオからはちょっとだけ回復しました。

中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
2016年3月末のアセットアロケーションはこんな様子で、比率としてはかなり目標に近づきました。

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2016年2月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

早いものでもう3月。
いつもだと四半期ごとのチェックなのですが、3月末はバタバタしそうなので1ヶ月フライングで資産状況チェックをしたいと思います。
余裕があったら3月末もチェックします。

さて、前回の12月末からは予想通り[もうやだ~(悲しい顔)]ポートフォリオは縮んでおります[バッド(下向き矢印)]
まぁ年明けからの下がりっぷりを考えれば当然でしょうかね。
金額的には10%近くダウン[バッド(下向き矢印)]とな[exclamation&question][がく~(落胆した顔)][たらーっ(汗)]

中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
2016年2月末のアセットアロケーションはこんな様子で、比率としてはだいぶ目標に近づいてきた感じ。

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2015年12月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

またまた久しぶりの更新になりました。
この頃、体調がイマイチで仕事終わって保育園に行って夕食の準備をしたらダウン[バッド(下向き矢印)]と言う毎日。逆子なのが原因か年齢が原因か(多分どっちもでしょう[もうやだ~(悲しい顔)]

すでに今日から2016年の取引になっていますね。NISAも枠が120万円になっていました。

今月はリバランスを検討する月なので12月の資産状況の記録と今年の振り返りを。
ちなみに、前回、9月末からポートフォリオは改善しまして、トータルではプラスで終われた模様です。

中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
2015年12月のアセットアロケーションはこんな様子。

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2015年9月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

日曜日に資産配分の確認をしたので25日現在ではありますが9月の資産状況を記録しておきます。
ちなみに、前回、6月末からポートフォリオは縮みました[もうやだ~(悲しい顔)]
7月のリバランス後に追加投資した新興国・先進国がガンガン値下がりしてましたので…[バッド(下向き矢印)]
ざっくり、半年前(2015年3月末)くらいの資産額になっています。
夏に向かって増えた分が減った…といったところでしょうか。

中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。

2015年9月のアセットアロケーションはこんな様子。

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2015年6月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]

ドル円が円高に振れているこのタイミングですが、本日アセットアロケーションの確認をすることにしました。
今年も早いもので約半年が過ぎようとしています[リゾート]
毎月、目標のアセットアロケーションに向けて定額で積立をして資産の引っ越しをしているところですが、6月は半年に一度のリバランスに向けた資産割合を確認する月です。

中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。

2015年6月のアセットアロケーションはこんな様子。

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